Объем ипотечной задолженности на душу населения. Цены на первичное и вторичное жилье по Ленинградской области...

Артикул: 4000498 - (Вводная часть обзора рынка)

  • Цены средние на вторичное жилье по Ленинградской области за 2010-2017 годы.
  • Цены на новые квартиры (первичный рынок недвижимости) в Ленинградской области за 2010-2017 годы.
  • Важным показателем, характеризующим развитие рынка ипотеки, является объем ипотечной задолженности на душу населения. В основном, это было обусловлено ростом цен на недвижимость, высокой концентрацией банков, а также ростом доходов населения и лучшей финансовой грамотностью населения. Продолжается тенденция к снижению процентных ставок на ипотечные кредиты для населения. Цены на жилую недвижимость, начиная с 2015 года находятся в зоне уязвимости, 2017 год также не стал исключением, как отмечают в обзоре специалисты Groupmarketing.RU, стоимость квадратного метра как на новые, так и на старые квартиры для большинства российских регионов будет и дальше падать на протяжении 2018-2019 годов. При составлении обзора были использованы аналитические материалы САИЖК.

    В 2007 году лидирующие позиции по объемам ипотечной задолженности на душу населения занимали Уральский, Северо-Западный и Сибирский федеральные округа, в 2008 году -Уральский, Северо-Западный и Центральный федеральные округа, в 2009 году - Уральский, Сибирский, и Северо-Западный федеральные округа.

    По данным ЦБ РФ, по состоянию на 01.06.2010 года общероссийский уровень объема ипотечной задолженности на душу населения составил 7 223 руб. на человека. При этом наибольший объем ипотечной задолженности на душу населения был зафиксирован в Уральском, Северо-Западном и Центральном федеральных округах.

    Наименьший объем ипотечной задолженности, равный 1 726 руб. на человека, зафиксирован в Северо-Кавказском федеральном округе. Восстановление ипотечного рынка привело к тому, что планомерное снижение ипотечной задолженности на балансах банков, которое наблюдалось с апреля 2009 года, прекратилось.

    Согласно оценке САИЖК, тенденция к росту ипотечной задолженности на балансах банков будет наблюдаться на протяжении всего 2010 года. В целом, с учетом итогов 2-го квартала 2010 года можно выделить следующее: - Динамика 2-го квартала 2010 года позволяет с уверенностью говорить о прохождении кризисного пика и перехода ипотечного жилищного кредитования в фазу восстановительного роста; - Ситуация с ликвидностью банковского сектора (преимущественно краткосрочной) практически полностью нормализовалась, а позитивные экономические ожидания способствовали возвращению на рынок ипотечного кредитования части отложенного спроса; - Наблюдается рост интереса к ипотеке, как со стороны банков, так и со стороны заемщиков: смягчение основных условий по ипотечным кредитам и требованиям к заемщикам способствовали восстановлению рынка ипотечного кредитования.

    По прогнозу Предприятия, общий объем выдачи ипотечных кредитов в 2010 году составит 320-360 млрд. Под рыночными факторами понимаются объективные условия, складывающиеся на финансовом рынке, в строительном секторе и в секторе потребления: - ликвидность рынка; - уровень процентных ставок; - цены на жилье и их динамика; - объемы нового строительства; - количество кредитных организаций, их региональная дифференциация; - уровень и динамика доходов населения.

    К нерыночным факторам относятся фискальная и монетарная политики государства, направленные на регулирование финансового рынка, банковского сектора, а также рынка ипотеки и жилищного строительства. В течение 2010 года ЦБ РФ продолжил активную монетарную политику с целью стимулирования кредитования.

    За 2-ой квартал 2010 года ставка рефинансирования ЦБ РФ была снижена два раза до 7,75% годовых. В целом, возможность снижения процентных ставок обусловлена благоприятной тенденцией в динамике инфляции в первом полугодии 2010 года и последовательным снижением инфляционных ожиданий. Вместе с тем, Банк России, по всей видимости, завершает цикл снижения процентных ставок, и в текущих условиях рост кредитного портфеля банков в большей степени зависит от уровня рисков корпоративных заемщиков.

    Комплекс мер по улучшению ликвидности банковского сектора, предпринятый ЦБ РФ, улучшение макроэкономической конъюнктуры и кредитная политика Предприятия, направленная на снижение процентных ставок, позволили банкам стабилизировать ставки в начале второго полугодия 2009 года и постепенно перейти к их снижению в конце III-го квартала 2009 года.

    Первая половина 2010 года характеризовался массовым снижением ставок практически всеми участниками рынка ипотечного кредитования. Так, ставки снизил Сбербанк, ВТБ-24, Альфа-банк, Банк Москвы, Райффайзенбанк, Абсолют Банк, ЮниКредит банк, Банк Сосьете Женераль Восток и другие.

    Во третьем квартале 2010 года тенденция к снижению процентных ставок выдачи ипотечных кредитов продолжилась – ставки снижали Альфа- Банк, БИНБАНК, БСЖВ, ВТБ24, Возрождение, ГЕНБАНК, DeltaCredit, Запсибкомбанк, КБ МИА, Нордеа Банк, Райффайзенбанк, РосЕвроБанк, Сбербанк, Соцгорбанк, Транскапиталбанк, ТрансКредитБанк, Челябинвестбанк, ЮниКредит Банк и другие.

    По данным на 01.06.2010 года, средневзвешенная ставка выдачи ипотечных кредитов в рублях составила 13,5%, в иностранной валюте – 11%, что на 1,2 и 2,6 п.п. В тоже время, несмотря на позитивную динамику рынка ипотеки в целом, в дальнейшем снижение процентных ставок будет происходить гораздо более медленными темпами.

    Это связано со снижением ведущими участниками рынка во втором полугодии 2010 года требований к первоначальному взносу и ростом доли этих кредитов в общейвыдаче (ставки отрицательно взаимосвязаны с уровнем первоначального взноса), а также с повышением вероятности нарастания инфляционного давления во второй половине 2010 года, в связи с оживлением потребительского спроса на фоне перспектив роста цен на продовольственные товары из-за ожидаемых потерь урожая по всей территории России.

    В тоже время, благодаря государственным мерам по повышению доступности ипотечного кредитования, в течение года на рынке появятся продукты, в том числе, выдаваемые по Стандартам АИЖК, процентная ставка по которым не превысит 11% годовых. Во втором квартале 2010 года, несмотря на проведенную реструктуризацию большинства проблемных ипотечных кредитов, у банков остается нерешенной проблема накопления просроченной ипотечной задолженности на балансах.

    Так, если по итогам 2009 года объем просроченной задолженности составлял 3,07% от общего объема выдачи ипотечных кредитов, то по данным Банка России на 01.06.2010 этот показатель вырос до 3,7%. Обращает на себя внимание тенденция к опережающему росту доли просроченной задолженности по валютным кредитам по сравнению с рублевыми – за первые 5 месяцев 2010 года она росла в среднем на 4,9% в месяц, в то время как средний месячный темп прироста доли просроченной задолженности по рублевым кредитам составил 2,65%.

    Это объясняется, с одной стороны, невозможностью заемщиков быстро решить (в течение года) возникшие в 2009 году финансовые проблемы вследствие нестабильности рынка труда, падения доходов населения, девальвации рубля и исчерпанием их сбережений в указанный период, с другой - падением курса рубля (в период с конца апреля по конец июня 2010 года курс рубля опустился на 7%).

    Тем не менее, при сохранении текущих позитивных экономических тенденций в среднесрочной перспективе Предприятие ожидает постепенного замедления и стабилизации роста просроченной задолженности. По данным Росстата, уровень безработицы составил 6,8% в июне 2010 года, что ниже на 2,4% по сравнению с январем 2010 года и на 1,5% по сравнению с аналогичным периодом 2009 года.

    При этом реальные располагаемые денежные доходы (доходы за вычетом обязательных платежей, скорректированные на индекс потребительских цен), во 2-м полугодии 2010 года, по сравнению с соответствующим периодом 2009 года, увеличились на 4,8%. Среднемесячная номинальная начисленная заработная плата в июне 2010 года, по предварительным данным, составила 21 597 рублей и, по сравнению с июнем 2009 года, выросла на 11,6%. Неравномерный доступ банков к фондированию в течение 2009 года увеличил концентрацию сектора ипотечного жилищного кредитования.

    На фоне падающих объемов ипотечного кредитования и более широкого доступа крупнейшей пятёрки банков к финансированию, их доля в количестве выданных за год ипотечных кредитов выросла с 47% в 2008 году до 68% в 2009 году. Вместе с тем, в условиях восстановления рынка ипотечного кредитования уровень концентрации сектора начал падать. Это произошло, главным образом, за счёт снижения доли пятёрки крупнейших банков (в основном Сбербанка) в общем количестве выданных за январь – май 2010 кредитов на -9,8 п.п. Больше всего увеличили своё присутствие на рынке небольшие банки, являющиеся важной целевой аудиторией АИЖК. Их доля рынка за пять месяцев 2010 года почти удвоилась (+6,1 п.п.), увеличившись до 14,1% - с 7,95% на начало 2010.

    Это произошло, во многом, благодаря активности АИЖК, что позволило небольшим банкам поддерживать на рынке низкий уровень ставок по ипотечным кредитам в рублях. Так, номинальные средневзвешенные ставки по рублевым кредитам, выданным группой банков, занимающих 201-500 место по размерам активов, за январь - май 2010 года снизились до 11,8%, в то время как ставки пятёрки крупнейших по размерам активов банков, несмотря на дешёвое фондирование, продолжали оставаться самыми высокими на рынке (14,0% годовых) в течение пяти месяцев 2010 года.

    Дата публикации: 16-04-2018г.
    Автор обзора: ФинПромТорг (Москва)
    WEB: groupmarketing.ru

    Читать обзор в полном объеме...

    Коммерческая версия обзора - см. по ссылке. Полностью отчет составляет 11143 симв. (без тегов), что есть, примерно, 3-4 страниц(ы) текста в формате Word.

    Артикул обзора: 4000498

    Стоимость доступа к коммерческой версии обзора составляет: 120 РУБ.

    Укажите ваш Email, на который будут отправлены (после оплаты) параметры доступа к прочтению обзора:

    - E-mail

    Примечание: Доступ к коммерческой версии обзора будет сохраняться в течение 10 /Десяти/ календарных дней с момента оплаты.

    - Ввести КОД
    - Подтвердить согласие с условиями предложения


    Полное содержание бизнес плана проекта по продаже автозапчастей

    Аналитический портал groupmarketing.ru представляет содержание коммерческого отчета с названием Бизнес план по продаже автозапчастей. В отчете говорится о том, как сделать интернет торговлю автозапчастями рентабельной.

    Услуги по интернет маркетингу в автозапчастях

    Маркетологи groupmarketing.ru предлагают фирмам, которые специализируются на продаже автозапчастей свои профессиональные услуги по маркетингу и комплексному рекламному продвижению ваших товаров и брендов по теме автозапчасти в сети интернет.

    Рынок электроэнергии Свердловской области - ОАО Свердловэнергосбыт

    ОАО Свердловэнергосбыт осуществляет основную деятельность на территории Свердловской области. В настоящее время практически вся сумма доходов приходится на доходы, полученные от реализации электрической энергии в данном регионе.

    Вниманию: аналитиков и маркетологов – предложение о подработке (вакансия)

    Настоящее коммерческое предложение может быть интересно следующим группам наших пользователей: Аналитикам и специалистам по маркетингу; Исследовательским компаниям и маркетинговым агентствам; Консалтинговым фирмам, которые занимаются аналитической деятельностью; Аналитический интернет портал Groupmarketing.



    Обзоры по разделам

    Авторынок
    Алкогольная продукция
    Банковские услуги
    Детские товары
    Косметика и парфюмерия
    Лекарства
    Медицинские услуги
    Недвижимость
    Образование
    Общественное питание
    Одежда и обувь
    Продукты питания
    Промышленные рынки
    Рекламный рынок
    Рынок труда
    Связь
    Страхование
    Стройматериалы
    Товары для дома
    Торговля
    Туризм
    Электроника
    Прочее

    Обновления 18-10-2018:

  • Автозапчасти: импорт, производство, объем рынка
  • Рейтинг фирм-производителей
  • Маркетинговый бизнес план - затраты, прибыль
  • Реклама, интернет продвижение
  • Российский авторынок 2018 г.
  • Рынок туристических услуг
  • Анализ спроса на сухое молоко
  • Внешняя торговля России
  • Цены на полутвердые сыры
  • Сливочное масло и спреды - аналитика
  • Предложения на рынке новостроек
  • Металлургия - импорт, производство
  • Цены на банковское обслуживание
  • Исследования рынка ювелирных изделий
  • Интернет торговля - обзор 2017-2018
  • Предложение для маркетологов
  • Коммерческая недвижимость - Москва
  • Прогнозы цен на недвижимость
  • Переработка рыбной продукции

  • HP Inc. усовершенствовала программу аренды ИТ-оборудования

    Хакеры стали избирательнее и оперативнее

    Действующая стратегия Ростелекома предусматривает цифровую трансформацию из...

    Суд признал банк Югра банкротом

    Полиция Швейцарии увидела в Абрамовиче угрозу для безопасности страны

    Единый оператор должен монополизировать оборот деперсонализированных...

    Uber запустил в Великобритании службу круглосуточной телефонной поддержки

    Проект платника Джубга Сочи превратили в мегатрассу Сочи - Керчь

    Найден способ построить самую дорогую трассу России за чужой счет

    Посольство Северной Кореи открестилось от подпольного казино

    С этого дня на заводе началось производство концентрата сывороточного белка. В...

    Министерство торговли США вводит ограничения против 12 российских компаний...

    В ходе церемонии, Аэрофлот был объявлен обладателем рейтинга пять звезд APEX в...

    Это одна из самых масштабных финансовых пирамид, которую мы выявили за...

    Названа средняя сумма, которую тратят иностранные туристы в России

    Купечий разгуляй: 4 дня на Театральной площади Саратова будут петь, гулять и торговать монастырской едой

    Экскурсии по местам съемок Игры престолов организуют в Северной Ирландии

    Опасные запахи. Пахнет гуашью? Беги!

    Нужно ли ставить клизмы и как понять, что у тебя склероз

    Идея скорее мертва : Козак об утилизационном сборе на велосипеды