Отзывы лицензий: Обзор банковского рынка 2016-2017 гг. Цены на банковское обслуживание.

Артикул: 4000486 - (Вводная часть обзора рынка)

  • Обслуживание банковской карты в национальной валюте, услуга - средние цены по Российской Федерации.
  • Для справки: Аренда индивидуального банковского сейфа, в расчете на месяц - средние цены по Российской Федерации.
  • Ситуация с кредитованием экономики в 2016 году оставалась напряженной - объем кредитов экономике сократился на 6,9%. Добровольно лишились лицензий следующие крупные банки: Первый Объединенный Банк - 49,5 миллиарда рублей, Кедр - 32,9 миллиарда рублей, Ханты-Мансийский Банк Открытие (присоединился к ФК Открытие)... Аналитический обзор опубликован groupmarketing.ru с использованием отчетов банка ОБРАЗОВАНИЕ, данных Центробанка и статистики Росстата. Объем депозитов и средств на счетах корпоративных клиентов вырос за декабрь на 8,8% до 27,1 трлн руб. Самыми крупными отзывами лицензий с начала 2016 года стали Внешпромбанк (активы - 267,3 млрд.).

    Темпы роста активов российских банков по итогам 2015 г. замедлились до 6,9% в годовом выражении. Основными факторами замедления роста банков стало сокращение кредитования населения, а также снижение темпов роста корпоративного кредитного портфеля.

    Кредиты корпоративным клиентам за весь 2015 г. выросли на 12,7%. Кредиты физическим лицам сократились на 5,7%. Рост корпоративного кредитного портфеля в 2015 г. поддержал увеличение процентных доходов банков и стал основным драйвером роста активов банков.

    Приток средств клиентов в банки в декабре продолжился, показав рекордную динамику, на фоне переоценки валютных остатков и традиционного ударного расходования средств бюджета в последний месяц года. Объем вкладов населения увеличился за декабрь на 8,0% до 23,2 трлн руб. За весь 2015 г. розничные депозиты выросли на 25,2%. Приток депозитов населения в банки на протяжении всего 2015 г. поддерживался высокими процентными ставками.

    Объем депозитов и средств на счетах корпоративных клиентов вырос за декабрь на 8,8% до 27,1 трлн руб. В целом за 2015 г. депозиты и средства на счетах организаций увеличились на 15,6% (без учета валютной переоценки рост составил 2,7%). Приток средств корпоративных клиентов в банки стимулировали высокие ставки, а также замедление инвестиций при увеличении прибыли.

    Кредитный рейтинг

    Программа докапитализации через ОФЗ позволила 25 банкам увеличить капитал на 803 млрд руб. Господдержка стала главным фактором роста капитализации банковской системы в 2015 г. Норматив достаточности собственных средств (Н1.0) в целом по системе на конец 2015 г. составил 12,9% при минимально требуемом значении показателя 10%.

    Важным событием 2015 г. стал пересмотр суверенного кредитного рейтинга России тремя международными рейтинговыми агентствами. Рейтинг Standard & Poors на одну ступень до BB+ с негативным прогнозом, рейтинг Moodys Investors Service - до Ba1 с негативным прогнозом, рейтинг Fitch Ratings - до BBВ- с негативным прогнозом. Кредитный рейтинг также был пересмотрен в отношении ряда компаний и финансовых институтов. В условиях ограниченного доступа к иностранному капиталу пересмотр рейтинга не оказал существенного влияния на стоимость кредитных ресурсов для российских заемщиков и имеет большее значение с точки зрения долгосрочного развития экономики.

    Принятое Банком России в декабре 2014 года решение о повышении ключевой ставки до 17% способствовало нормализации ситуации на валютном рынке в начале 2015 года. В течение года Банк России снизил ключевую ставку в совокупности на 6 п.п., до 11% (август 2015). С сентября по декабрь 2015 г. наблюдалось увеличение инфляционных рисков при сохранении рисков существенного охлаждения экономики. В указанный период Банк России приостановил смягчение денежно-кредитной политики, сохранив ключевую ставку на указанном уровне. При этом в течение 2015 г. Банк России сохранял на неизменном уровне процентные ставки по специализированным инструментам рефинансирования. В декабре 2015 г. Банк России принял решение приравнять с 1 января 2016 г. значение ставки рефинансирования к значению ключевой ставки Банка России, определенному на соответствующую дату.

    Реализация кредитных рисков продолжает оказывать серьезное давление на отдельных участников рынка.

    Ситуация с кредитованием экономики в 2016 году оставалась напряженной - объем кредитов экономике сократился на 6,9%, в т.ч. снижение корпоративного кредитования составило 9,5%, по розничному сектору был отмечен прирост 1,1%. Динамика розничого кредитования была поддержена за счет ипотечного кредитования, в то время как динамика кредитования нефинансовых организаций в заметной степени была обусловлена валютной переоценкой из-за значительной доли валютных кредитов (более 30%). Без учета влияния валютной переоценки корпоративное кредитование за 2016 год снизилось на -3,6%.

    Ситуация с проблемными кредитами у банков начала стабилизироваться, начиная с осени 2016 года. Просроченная задолженность по ссудному портфелю в 2016 году опустилась до минимума с октября 2015 года (5,2% на 1 января 2017 года).

    Российскому банковскому сектору в декабре не удалось серьезно нарастить пассивную базу. Обязательства российского банковского сектора в январе-декабре 2016 года характеризовались номинальным ростом вкладов физических лиц на 4,2% и сокращением средств корпоративных клиентов на 10,1%. Для сравнения, в 2015 году вклады населения и средства корпоративных клиентов выросли на 16,8% и 15,6% соответственно.

    Отзыв банковских лицензий

    Самыми крупными отзывами лицензий с начала 2016 года стали Внешпромбанк (активы - 267,3 млрд. руб., Интеркоммерц Банк (активы - 110 млрд. руб.). В сентябре лицензий лишились 3 банка из ТОП-100 - Росинтербанк, Финпромбанк и Военно-промышленный банк, которые занимали 68-е, 89-е и 96-е место в рейтинге по объему активов соответственно.

    Добровольно лишились лицензий такие крупные банки как: Первый Объединенный Банк - 49,5 миллиарда рублей (присоединился к Промсвязьбанку), Кедр - 32,9 миллиарда рублей (присоединился к банковской группе БИНБАНКа), Ханты-Мансийский Банк Открытие (присоединился к ФК Открытие), в процессе присоединение МДМ-Банка к БИНБАНКу.

    Основные причины отзывов — нарушение антиотмывочного законодательства, высокорискованная кредитная политика, вложение средств в низкокачественные активы, фальсификация отчетности. Крупнейшими банками с отозванными лицензиями в 2015 году стали - Банк Российский кредит, Пробизнесбанк, Нота-Банк, СБ Банк, Связной Банк, М Банк, Русславбанк, Русстройбанк, АМБ Банк, Транспортный, Балтика и Маст-Банк.

    Также причиной отзыва лицензий остаются размещение средств в активы низкого качества, неадекватная оценка рисков и формирование резервов, влекущие критическое снижение значений норматива достаточности капитала и утрату банками собственных средств (капитала).

    Дата публикации: 10-04-2018г.
    Автор обзора: ФинПромТорг (Москва)
    WEB: groupmarketing.ru

    Читать обзор в полном объеме...

    Коммерческая версия обзора - см. по ссылке. Полностью отчет составляет 7571 симв. (без тегов), что есть, примерно, 2-3 страниц(ы) текста в формате Word.

    Артикул обзора: 4000486

    Стоимость доступа к коммерческой версии обзора составляет: 75 РУБ.

    Укажите ваш Email, на который будут отправлены (после оплаты) параметры доступа к прочтению обзора:

    - E-mail

    Примечание: Доступ к коммерческой версии обзора будет сохраняться в течение 10 /Десяти/ календарных дней с момента оплаты.

    - Ввести КОД
    - Подтвердить согласие с условиями предложения


    Лизинговая компания Европлан

    В 1999 году Европлан открыл свои офисы в Москве, Санкт-Петербурге и Екатеринбурге и начал активную работу на этих рынках.

    ОАО Корпорация Трансстрой

    Основными направлениями деятельности ОАО Корпорация Трансстрой является возведение объектов транспортного и промышленно-гражданского назначения, преимущественно на территории г. Москвы, как опубликовано на сайте Groupmarketing.RU...

    Строительное управление Север

    В 2014 году капитальные вложения произведены на сумму в размере 3 796,41 тыс.рублей (с учетом НДС), в том числе за счет собственных источников 3 796,41 тыс.рублей. Информация презентована, согласно отчету Строительное управление Север, аналитическим порталом Groupmarketing.RU.

    Поголовье КРС - реализация сельскохозяйственной продукции ЗАО Кривецкое

    АОЗТ Кривецкое, переименовано из Кривецкого откормсовхоза на основании решения общего собрания от 23.11.1992 года зарегистрировано постановлением №127 от 25.12.1992 г., согласно отчету ЗАО Кривецкое опубликовано аналитическим интернет порталом Groupmarketing.RU.



    Обзоры по разделам

    Авторынок
    Алкогольная продукция
    Банковские услуги
    Детские товары
    Косметика и парфюмерия
    Лекарства
    Медицинские услуги
    Недвижимость
    Образование
    Общественное питание
    Одежда и обувь
    Продукты питания
    Промышленные рынки
    Рекламный рынок
    Рынок труда
    Связь
    Страхование
    Стройматериалы
    Товары для дома
    Торговля
    Туризм
    Электроника
    Прочее

    Подписка - Новые Обзоры Рынка

    LG Electronics близка к своей самой крупной покупке

    Huawei научит ИИ-ассистентов понимать эмоции

    Разноцветный квадрат Малевича: как заработать на любви саратовцев к кистям и краскам

    Бизнес-эксперт, консультировавший BMW и Bank Of America, поделится с саратовцами формулой успеха

    Прощание с брендом: Марксовский пивзавод продают за 67 млн рублей или меняют на пшеницу

    Три депутата Барнаульской гордумы стали Директорами года в 2017 году

    Гостиница Алтай в центре Барнаула закрылась на реконструкцию

    Антон Долин рассказал о своей работе на ТВ-3 и журнале Искусство кино

    Sony и Университет Карнеги - Меллона разработают роботов для приготовления еды

    Плата Supero C9X299-PG300 рассчитана на геймерскую аудиторию

    Чемезов заявил о покупке рублей контрагентами Рособоронэкспорта

    Акции UC Rusal взлетели на 15% на заявлении о возможности отмены санкций

    Минфин США допустил отмену санкций против UC Rusal

    Власти Татарстана разрешили повысить цены на бензин. Но не так сильно, как хотели АЗС

    Кондратьев принял участие в открытии завода по производству детского питания в Тимашевске

    Минфин США допустил снятие санкций с РусАла в случае отказа Дерипаски от контроля

    Дуров предсказал утечку данных пользователей взяткодателям и хакерам

    Фитнес-тренер напомнил бизнесмену приемы рэкетиров в охоте за миллионом долларов

    Канье Уэст переместился в будущее и признался в любви Илону Маску

    Предприятия Урала провели День здоровья для воспитанников Верхнетагильского детдома